事業資金即曰対応

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

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法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
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理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価 [jinstar4.5]

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来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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<<ファンドワンが選ばれる理由>>

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最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
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理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

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弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
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ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

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ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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ファクタリングの概要

ファクタリングは、企業が未収金(債権)を手放し、代わりにファクタリング会社が現金を提供する取引手法です。以下にファクタリングの概要を説明します。

1. ファクタリングの目的

ファクタリングは、企業が販売した商品や提供したサービスに対する未収金(債権)を早期に現金化することを目的としています。企業は短期間で資金を必要とする場合や、売掛金の回収リスクや手間を軽減したい場合にファクタリングを利用します。

2. ファクタリングの流れ

ファクタリングの基本的な流れは以下の通りです。

・ 企業は商品やサービスを提供し、顧客に売掛金(未収金)を発生させます。
・ 企業はファクタリング会社と契約を結び、未収金の一部または全額を譲渡します。
・ ファクタリング会社は譲渡された未収金を審査し、債権の有効性や回収の見込みを評価します。
・ ファクタリング会社は審査を通過した未収金に対して、現金を企業に先渡しします(通常は債権の一定割合)。
・ 顧客は未収金をファクタリング会社に支払います。ファクタリング会社は回収した未収金から手数料や利息を差し引いた残額を企業に支払います。

3. ファクタリングの種類

ファクタリングにはいくつかの種類があります。

・ リサイクルファクタリング:債権が支払期限を迎える前に早期に現金化するためのファクタリングです。
・ ノンリコースファクタリング:ファクタリング会社が債務者(顧客)の不履行リスクを保証しないファクタリングです。
・ リコースファクタリング:ファクタリング会社が債務者の不履行リスクを保証するファクタリングです。
・ 国内ファクタリング:国内の売掛金を対象としたファクタリングです。
・ インポート・エクスポートファクタリング:輸入・輸出取引における売掛金を対象としたファクタリングです。

4. ファクタリングのメリット

企業がファクタリングを利用することにより、以下のようなメリットがあります。

・ 資金調達の迅速化:売掛金を現金化することで、企業の資金繰りを改善できます。
・ リスク軽減:ファクタリング会社が債務者の不履行リスクを保証する場合、企業のクレジットリスクが軽減されます。
・ 売掛金回収業務のアウトソーシング:ファクタリング会社が売掛金の回収業務を代行するため、企業は手間と時間を節約できます。

5. ファクタリングのデメリット

ファクタリングには以下のようなデメリットも存在します。

・ コスト:ファクタリング手数料や利息などのコストが発生します。
・ 顧客との関係:顧客がファクタリングを利用していることを知ることで、企業の信用に影響を与える可能性があります。
・ 長期的な負担:継続的にファクタリングを利用する場合、長期的な負担が発生する可能性があります。

6. ファクタリングの適用条件

ファクタリングを利用するには、一般的に以下のような条件が求められます。

・ 売掛金の存在:企業が顧客に対して発生させた売掛金(未収金)がある必要があります。
・ 債権の有効性:譲渡する債権が有効であり、紛争や訴訟のリスクが低いことが要求されます。
・ 信用リスク評価:ファクタリング会社は企業の信用リスクを評価し、審査を行います。信用力の高い企業であることが望まれます。
・ 契約の締結:ファクタリング会社との契約を結ぶ必要があります。契約内容には手数料率や債務者の不履行リスクの保証の有無などが含まれます。

7. ファクタリングと似た取引手法

ファクタリングにはいくつか似たような取引手法が存在します。

・ ファクトリーズリース:売掛金の現金化に加え、債権の回収業務をファクトリーズリース会社に委託する方法です。
・ ファクタリングファイナンス:ファクタリングと同様に売掛金を現金化しますが、ファクタリング会社が債務者の不履行リスクを保証しない形態です。
・ 債権譲渡:企業が債権を第三者に譲渡し、現金を受け取る方法ですが、ファクタリングとは異なり、専門のファクタリング会社を介さずに取引が行われます。

8. ファクタリングの利用事例

ファクタリングは、様々な業種や企業に適用されています。

・ 中小企業:資金繰りの改善やキャッシュフローの安定化を図るためにファクタリングを利用することがあります。
・ 製造業:原材料の調達費用や生産資金を確保するためにファクタリングを活用することがあります。
・ 小売業:大口顧客からの売掛金を早期に現金化することで、運転資金を確保することができます。
・ サービス業:契約に基づく売掛金を現金化し、事業拡大や新規プロジェクトの資金調達に活用することがあります。

まとめ

ファクタリングは企業が未収金を現金化する手法であり、資金調達や売掛金回収リスクの軽減に役立ちます。利用には適用条件やコスト、メリットとデメリットを考慮する必要があります。また、ファクタリングと似た取引手法やさまざまな業種での利用事例も存在します。企業は自身の状況やニーズに応じてファクタリングの利用を検討し、適切な資金戦略を策定することが重要です。

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