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売り掛け即曰換金

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。

第1位 QuQuMo(ククモ)
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ
10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第5位 LINK
LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第6位 ビートレーディング
取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第7位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第8位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第9位 BestPay(ベストペイ)
BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント
トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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信用スコアの重要性

信用スコアは、法人企業の資金調達やファクタリングにおいて非常に重要な要素です。
これは企業の信用力や返済能力を評価する指標であり、金融機関やファクタリング会社が企業の信用リスクを把握するために利用されます。

1. 資金調達の容易さ

信用スコアが高い企業は、金融機関や投資家からの資金調達が容易です。
信用スコアが高い企業は返済能力が高く、融資のリスクが低いと見なされます。
また、信用スコアが高いことは企業の信頼性を示すため、投資家や資金提供者にとっても有利な要素となります。

2. 利子率や手数料の優遇

信用スコアが高い企業は、金融機関からの融資やファクタリングの際に利子率や手数料が優遇されることがあります。
金融機関やファクタリング会社は信用スコアに基づいてリスクを評価し、そのリスクに見合った利子率や手数料を設定します。
信用スコアが高い企業はリスクが低いと判断されるため、低い利子率や手数料で資金を調達できる可能性が高くなります。

3. 業務拡大のサポート

信用スコアが高い企業は、より柔軟に資金を使って業務拡大することができます。
信用スコアが高い企業は信頼性が高いとされるため、新たな取引先やビジネスパートナーとの取引もスムーズに進められます。
また、資金調達が容易で利子率や手数料が低い場合、企業は余計な負担を抱えずに業務を拡大することができます。

信用スコアは企業の信頼性と返済能力を示す重要な指標です。
高い信用スコアは資金調達の容易さや金利の優遇、業務拡大のサポートなど様々なメリットをもたらします。
企業が信用スコアを向上させるためには、返済能力を高めることや信用情報の正確性を確保することが重要です。

信用スコアはどのように計算されるのか?

信用スコアとは何ですか?

信用スコアは、法人企業の信用力を評価する指標です。
信用スコアは、金融機関やファクタリング会社などの貸金業者が顧客の信用リスクを判断するために使用することが多いです。
信用スコアは、企業の過去の信用履歴や財務情報などのデータに基づいて計算されます。

信用スコアの計算方法

信用スコアは様々な要素から計算されますが、一般的には以下のような要素が考慮されます。

1. 支払い履歴:企業が過去に債務を返済する際の履歴を考慮します。
債務の返済が遅延したり、未払いとなったりすると信用スコアが低下します。

2. 債務残高:企業が現在どの程度の債務を抱えているかを評価します。
債務が多いほど信用スコアが低下します。

3. ファクタリング履歴:過去にファクタリングを利用したことがある場合、その履歴も考慮されます。
ファクタリングの利用履歴がある場合は、返済履歴や未払いの有無などが影響します。

4. 業種・業績:企業の業種や業績も信用スコアに影響を与えます。
同じ業種でも業績の良い企業ほど信用スコアが高くなります。

5. 法人の評価情報:企業の登記情報や社員数、従業員の評判などが評価材料とされることもあります。

以上の要素を複合的に評価し、信用スコアが計算されます。
具体的な計算方法は、個々の金融機関やファクタリング会社によって異なる場合もあります。

信用スコアの根拠

信用スコアの根拠は、企業の過去の信用履歴や財務情報などのデータに基づいています。
具体的なデータは、クレジット情報機関や貸金業者が保有している信用情報データベースから取得されます。
これらのデータは、企業が金融機関との取引や融資などの際に提供されます。

また、信用スコアの計算方法や根拠については、各金融機関やファクタリング会社が独自のアルゴリズムやモデルを使用しています。
そのため、信用スコアは異なる金融機関やファクタリング会社で異なる結果が出る場合もあります。

法人企業の資金調達

法人企業が資金を調達する方法はいくつかあります。
以下に代表的な方法を紹介します。

1. 銀行融資

法人企業は銀行から融資を受けることができます。
銀行融資は一般的に利子が低く、長期的な資金調達に適しています。
融資の際には、法人の信用スコアや財務状況などが評価されます。

2. 債券発行

法人は債券を発行することで資金を調達することもできます。
債券は債権者に対して利息を支払うことで返済されます。
債券は一般的に大口の資金調達に使用されることが多く、複数の投資家から資金を調達することができます。

3. 株式発行

法人は新株を発行することで資金を調達することもできます。
株式発行は企業の所有権を分散化することになりますが、資金を調達するための一つの手段として利用されます。

ファクタリングとは何ですか?

ファクタリングとは

ファクタリングは、企業が未収金(売掛金)を貸金業者に売却することで即座に現金化する方法です。
ファクタリング会社は売掛金の一部を即座に買い取り、代わりに現金を提供します。
企業は売掛金を回収する手間や債権リスクから解放され、即座に資金を受け取ることができます。

ファクタリングのメリット

– 現金の即時受取:売掛金を現金化することで企業は即座に資金を受け取ることができます。

– 売掛金のリスク回避:ファクタリング会社が債務者のリスクを評価し、売掛金の一部を保証してくれますので、売掛金の回収リスクを回避することができます。

– 融資枠の拡大:売掛金をファクタリングすることで企業の資金繰りが改善され、融資枠の拡大につながる場合があります。

ファクタリングにはさまざまな種類があり、企業のニーズに合わせて選択できます。
具体的なファクタリング商品については、個別のファクタリング会社や金融機関にお問い合わせいただくことをお勧めします。

信用スコアの影響はどのようなものがあるのか?

信用スコアの影響はどのようなものがあるのか?

信用スコアは法人企業の資金調達やファクタリングにおいて重要な役割を果たします。
以下に、信用スコアの影響がある主な要素を示します。

1. 資金調達の可否

信用スコアは、企業の信用力や返済能力を総合的に評価した指標です。
金融機関や投資家は信用スコアを参考にして、企業への融資や投資を判断します。
高い信用スコアを持つ企業はより低い金利やより有利な条件で資金を調達できる可能性があります。

2. 融資金利や借入限度額

信用スコアが高い企業は、金融機関からより低い金利で融資を受けることができる場合があります。
逆に、信用スコアが低い企業は高い金利で融資を受けることになるか、融資を受けられない場合もあります。
また、信用スコアが高いほど借入限度額も増える傾向があります。

3. ファクタリングの利用可否

ファクタリングは、企業が売掛金を事前に現金化する仕組みです。
信用スコアが高い企業は、ファクタリング会社による売掛金の買取を利用しやすくなります。
逆に、信用スコアが低い企業は利用が制限される場合があります。

4. 取引先との信頼関係

信用スコアは企業が取引する際の信頼性を示す指標として役立ちます。
取引先は企業の信用スコアを確認し、信頼性の判断材料として活用します。
信用スコアが高いほど取引相手からの信頼も高まり、良好な取引関係を築くことができます。

根拠:

信用スコアの影響は、金融機関やファクタリング会社の運営方針や信用審査基準、取引先との関係性などにより異なる場合があります。
信用スコアの評価基準は通常非公開ですが、主な要素には企業の財務データ、事業の安定性、返済履歴、信用情報機関からのデータなどが含まれることが一般的です。

  • 企業の財務データ:収益性、資産・負債状況、キャッシュフローなどの財務指標を評価します。
  • 事業の安定性:業績の安定性や成長性、市場競争力などを評価します。
  • 返済履歴:過去の融資や借入に対する返済履歴を評価します。
  • 信用情報機関からのデータ:信用情報機関(クレジットビューロー)から提供される情報を活用します。

信用スコアの問題点は何か?

信用スコアの問題点は何か?

信用スコアは、法人企業の資金調達やファクタリングにおいて重要な役割を果たしますが、以下のような問題点が存在します。

1. 適用範囲の限定

信用スコアは、過去の取引履歴や貸借関係などの情報に基づいて算出されます。
しかし、これらの情報は一部のデータベースや信用情報機関に依存しており、情報の範囲が限定される場合があります。
また、特定の業種や中小企業の場合、信用スコアの算出に必要な情報が不足していることもあります。
これにより、信用スコアが正確な評価を行えない場合があるため、一部の企業は適切な資金調達ができないという問題が生じます。

2. 過去の情報に基づく評価

信用スコアは、過去の取引履歴に基づいて算出されますが、企業の経営状態や市場環境は常に変化しています。
そのため、過去の評価に基づく信用スコアは現状の信用状況を正確に反映しきれない場合があります。
また、新興企業や起業家にとっては、過去の取引履歴が少ないため、信用スコアの算出が難しくなるという課題もあります。

3. データの正確性と透明性の問題

信用スコアの算出に必要なデータは、信用情報機関や金融機関から提供されますが、これらのデータの正確性には疑問が残ることがあります。
また、データの収集方法や算出アルゴリズムなどが企業ごとに異なるため、信用スコアの評価基準が透明であるとは言い難いという問題もあります。
このような透明性の不足は、企業にとって信用スコアの信頼性を損ねる可能性があります。

4. 人的判断の影響

信用スコアの算出には人的判断が関与する場合があります。
例えば、信用情報機関や金融機関が独自の評価基準を持っている場合、人間の主観的な判断が信用スコアに影響を与える可能性があります。
これにより、客観的な評価が行われず、企業の信用状況を正確に反映できない場合があります。

以上が、信用スコアの問題点です。
これらの問題点を解決するためには、より正確かつ公平な評価基準を確立し、より広範な情報に基づいて信用スコアを算出する必要があります。
また、データの正確性と透明性を高めるために、信用情報の収集や算出アルゴリズムに関する規制やガイドラインの整備も重要です。

まとめ

信用スコアは、法人企業の信用力を評価する指標であり、資金調達の容易さや利子率の優遇、業務拡大のサポートに影響を与えます。高い信用スコアを持つ企業は、信頼性が高く返済能力があるとされ、金融機関や投資家からの資金調達がしやすくなります。また、金融機関からの融資やファクタリングの際にも利子率や手数料が優遇されます。信用スコアが高い企業は、柔軟性を持って資金を使い業務を拡大することができます。信用スコアは、企業の信頼性や返済能力を示すため、正確な信用情報の提供や返済能力の向上が重要です。